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紐英崙中華專業人員協會 投資理財講座經驗談

2024-02-26
僑務新聞志工林曉嵐報導
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李小玉主講,分享投資理財知識和經驗
李小玉主講,分享投資理財知識和經驗
李小玉簡介共同基金和指數股票型基金兩種投資方式的歷史沿革與特色
李小玉簡介共同基金和指數股票型基金兩種投資方式的歷史沿革與特色
紐英崙中華專業人員協會會長盧彥君感謝李小玉的講座,並預告接下來慶祝元宵節的活動
紐英崙中華專業人員協會會長盧彥君感謝李小玉的講座,並預告接下來慶祝元宵節的活動

紐英崙中華專業人員協會2月22日晚間舉辦一場線上投資理財講座,以共同基金 (Mutual Fund) 和指數股票型基金 (ETF) 概論與其投資策略為主題,幫助大家對金融市場和整體經濟大環境有多一層瞭解。

主講李小玉醫師分享他和周萬欽、趙育川三位共同合作,一起替紐英崙中華專業人員協會的投資操作經驗,獲利豐碩,高達40至50%。李小玉首先從歷史講起,介紹荷蘭人早先於17世紀成立發行股票,在持股人間交易,是今日封閉式基金 (Closed-end fund) 的前身。1924 年在美國則成立了開放式基金 (Open-End Fund),允許更有彈性地進行交易,也演進到後來由專業團隊負責管理及操盤的共同基金 (Active Mutual Fund)。

李小玉解釋,即便專業的人為投資也很難永續佳績。後來富國銀行 (Wells Fargo Bank) 便推出指數基金 (Index fund),根據如標普500 (S&P 500) 等代表性企業的平均表現來訂出標竿、進行操作交易,不再需要人為的主動管理,可有效地降低交易成本和門檻。1993 年所創的指數股票型基金,則可以讓投資人在任何時間交易,比股票交割有更多的彈性。

談到投資選擇方面,李小玉則提醒要在成本、手續費、管理方式、以及稅務等多層面考量之後再決定,例如需要注意是否有不合理的仲介費 (Load fee)、公關費轉嫁、資本利得稅 (capital gain tax) 等。對於有意投資獨特海外市場、比特幣、黃金,並從當日交易價格波動中獲利,李小玉建議選擇指數股票型基金。反之若信賴專業管理,長期年度績效穩健的投資者,則適合購買共同基金 (Mutual Fund)。

李小玉也舉「股神」巴菲特為例,即便在1960至1970年代,投資獲利每每超越同行績效,但目前他旗下的Berkshire Hathaway投資有超過一半以上在蘋果、可口可樂、雪佛龍等大型公司的股份,說明了投資績效也無法同日而語,而巴菲特甚至曾建議他太太Susan Buffett的投資方式就是應跟尋標普500的方向前進。

在問答時間裡,聽眾們踴躍提問,比方從輝達 (NVIDIA) 股價波動看投資市場的變化、聯準會利率的變化來因應通貨膨脹、和投資銀行定存是否是明智的抉擇等。李小玉以生動的比喻、充滿幽默而風趣的介紹,和穿插名人軼事等來縱貫全場,在深入淺出的介紹投資理財外,並能有條理且耐心地解答觀眾疑問,替大家上了一堂寶貴的財經課。與會者更是好奇心滿滿,希望有機會能一窺紐英崙中華專業人員協會旗下的投資組合。

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